Caution fournisseur

Cautions et garanties pour le paiement des fournisseurs

CAUTION FOURNISSEUR

Obtenez votre cautionnement pour garantir le paiement de vos factures à votre fournisseur.

Garantie financière pour rassurer vos partenaires


Prérequis pour l'étude de votre dossier

  • SIREN de votre entreprise et de votre fournisseur
  • Pour les sociétés en création un business plan.
  • Le bilan ainsi que la liasse fiscale.
  • Montant de l’encours souhaité.
  • Durée de la garantie et date de la prise d’effet souhaitée.

A qui s'adresse la caution fournisseur ?

Cette caution concerne :

  • Les entreprises ou commerçants qui achètent leurs fournitures avec des délais de crédit.
  • Les sociétés importatrices qui n’ont pas encore d’historique de paiement avec leurs approvisionneurs.
  • Les exportateurs qui veulent sécuriser leur transaction avec un acquéreur ou plusieurs acheteurs qu’ils ne connaissent pas.
  • Les importateurs qui veulent choisir de nouveaux fabricants et saisir de nouvelle opportunité pour développer leur activité à l’importation !
  • Les fournisseurs qui ne souhaitent pas souscrire une assurance-crédit globale sur l’ensemble de leur portefeuille clients mais seulement sur un acquéreur.

Pourquoi avoir une garantie financière pour vos achats ?

Cette garantie n’est pas obligatoire mais souvent demandée pour différentes raisons :

  • Répondre à une demande de vos partenaires pour les rassurer.
  • Pour faire face à une suppression ou une baisse de délai crédit de la part de vos fournisseurs.
  • Obtenir des délais de paiement plus importants.
  • Pour pallier un refus d’une assurance crédit suite à une baisse des engagements des assureurs crédits sur votre entreprise ou sur votre secteur d’activité.
  • Pour sécuriser une transaction en France ou des importations en provenance de l’étranger.
  • Manque de confiance de votre distributeur à cause d’une situation financière dégradée ou suite à de mauvais bilans.
  • Accéder à de nouveaux approvisionneurs en France ou à l’international.
  • Obtenir la confiance votre fournisseur pour démarrer une relation durable.
  • C’est un gage de sécurité régie par le cadre des règles et usances de la Chambre de Commerce Internationale.

Comment fonctionne une caution pour les fournisseurs ?

C’est un engagement pris par une compagnie d’assurance crédit ou un cautionneur de régler financièrement les commandes prises par votre structure en cas de défaut de règlement dans les situations suivantes :

  • Votre entreprise est récente et n’a pas encore d’historique de paiement auprès des approvisionneurs.
  • Votre société a subi une dégradation de notation financière auprès des compagnies d’assurance-crédit.
  • Les encours sur votre structure donnés par les assureurs crédit ne sont pas suffisants.
  • Les risques liés à votre activité sont jugés trop importants.
  • Votre fournisseur n’a pas ou ne veut pas souscrire d’assurance crédit.

En cas d’insolvabilité ou de défaillance de votre entreprise, cette caution à première demande est activée pour payer les commandes non réglées au bénéficiaire.

Ce dispositif vous permet de vous approvisionner en France et à l’International même si votre approvisionneur ne vous connait pas. C’est une alternative au refus d’une assurance crédit ou d’une limite de décaissement trop faible sur votre entité.

Bon à savoir : ce cautionnement est généralement mis en place à la demande du producteur et payé par le client, mais elle peut être aussi souscrite directement par le fournisseur. Dans ce cas, elle correspond à une assurance crédit ponctuelle sur un acheteur ou un marché.

L’aval pour un crédit fournisseur :
Votre société importe des marchandises auprès d’un fournisseur à l’étranger. Celui-ci vous propose un crédit court terme pour le paiement des biens. Pour garantir le règlement, votre fournisseur vous demande de fournir une garantie. C’est un moyen de garantir à votre exportateur qu’il sera bien payé. Pour cela, vous pouvez demander auprès d’un établissement financier cette caution aval fournisseur. L’avaliseur en échange de commission se porte garant au cas où votre entreprise se trouverait dans l’incapacité de payer la traite à l’échéance. En cas de défaut de règlement, c’est le donneur en aval de la caution qui devra régler la facture.


Comment se déroule la mise en place de la garantie fournisseur ?

  1. Lancement d’une étude de solvabilité sur votre entreprise avec une analyse sur les limites d’encours client maximum possible,
  2. Étude de la garantie sur la limite d’encours demandée,
  3. En cas de réponse positive et du paiement de la prime, votre fournisseur obtient après son accord la garantie sur l’ensemble des achats jusqu’à la limitation inscrite sur le contrat,
  4. En cas d’impayé, mise en place du recouvrement et de l’indemnisation au profit du distributeur.

La caution peut être mise en place sur différentes durées suivant vos besoins : 3 mois, 6 mois ou 1 an.

Ces garanties sont modulables et sur-mesure, en adéquation avec vos exigences et les contraintes de votre secteur d’activité. Vous bénéficiez également de l’expérience et du professionnalisme des spécialistes cautionnement qui vous aideront à choisir la solution la plus appropriée pour faciliter votre développement.

Bon à savoir : avant toute étude  sur la solvabilité de votre entreprise, de vos acheteurs ou fournisseurs, nos experts spécialisés dans la performance des postes clients, vous accompagnent dans la définition de votre besoin.

Notre offre de Garantie financière

Nous vous proposons un service d’accompagnement et d’aide dans vos démarches afin de mettre en place une caution fournisseur pour votre société. Pour vous garantir le cautionnement qui vous correspond, nous travaillons en collaboration avec les principales compagnies d’assurance sur le territoire national et international.
Votre dossier sera traité minutieusement, rapidement et sans aucuns frais de courtage ou de dossier afin que vous ayez la couverture qu’il vous faut.

Le montant de votre caution est calculé en fonction d’un pourcentage sur la somme des encours maximums, de la durée de délai de crédit accordé par votre ravitailleur et de la qualité financière de votre entreprise. Les tarifs sont situés entre 1% et 4% du volume cautionné.

CAUTION FOURNISSEUR1
  • Aucune contre-garanties ou caution personnelle et solidaire exigée
  • Facilité de mise en place démarche et souscription simplifiée
  • Enquête de solvabilité rapide et souscription simplifiée
  • Tarif compétitif avec les meilleures garanties
  • Audit réalisé par des experts financiers
  • Aucuns frais en cas de réponse négative
  • Aucun cash déposit demandé
  • Offre dédiée à votre secteur d’activité
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